Conseil en gestion de patrimoine privé.
Rendre le complexe simple, sans faire de compromis sur la qualité est l'un des défis les plus courants avec lesquels les détenteurs de patrimoine réussis luttent. Ils nous parlent d'une coordination compliquée et chronophage, de l'incapacité d'identifier et d'accéder aux meilleurs conseillers, et du risque associé à la fragmentation sont autant de préoccupations qui nous ont amenés à offrir des services de conseil en patrimoine privé entièrement facilités et partagés.
Une approche individuel:
Une approche qui correspond aux besoins et aux préférences de chaque patrimoine
L'engagement d’XPND s'adapte à la manière dont chaque bénéficiaire de patrimoine privé souhaite gérer ses affaires financières et ses objectifs.
Services de conseil à la clientèle
Évaluation des besoins
Coordination de la diligence raisonnable et du processus de sélection des conseillers
Animation de conseillers multidisciplinaires
Ressources de connaissances et leadership éclairé organisés par XPND.
Notre équipe d'investissement a développé une approche disciplinée et systématique de la répartition du capital et des risques sur les marchés publics et privés mondiaux. L'objectif est d'offrir à nos clients un rendement supérieur, à long terme et ajusté en fonction du risque.
Notre philosophie d'investissement repose sur quatre principes solides :
Des objectifs clairs : La première étape de toute stratégie d'investissement réussie consiste à établir des objectifs d'investissement clairs et réalisables. Cela comprend la définition de votre horizon temporel, de votre tolérance au risque et de vos attentes de rendement.
Diversification : La diversification est essentielle à la gestion des risques dans votre portefeuille de placement. Cela implique de répartir vos investissements sur différentes classes d'actifs, secteurs et régions afin de réduire l'impact d'un investissement ou d'un événement unique sur votre portefeuille global.
Vision : Investir nécessite une perspective à long terme, car les fluctuations à court terme du marché peuvent être imprévisibles et volatiles. S'en tenir à une stratégie d'investissement disciplinée et éviter les réactions instinctives aux fluctuations du marché est essentiel pour réussir à long terme.
Analyse : L'analyse fondamentale est une méthode d'évaluation des facteurs financiers et économiques sous-jacents qui déterminent la valeur d'un investissement. Il s'agit d'examiner les états financiers, les tendances de l'industrie, une étude indépendante et d'autres indicateurs pour déterminer la valeur intrinsèque d'un investissement et s'il est sous-évalué ou surévalué.
Construire un portefeuille résilient est à la base de notre approche d'investissement
Nous savons avec certitude que chaque investissement comporte un certain niveau de risque, mais notre objectif est de prendre des niveaux de risque mesurés pour réaliser un niveau de rendement suffisant pour atteindre les objectifs à long terme de nos familles. Notre stratégie se concentre sur la protection contre les pertes tout en participant aux opportunités de croissance. Depuis le début de notre stratégie, nous avons fourni des rendements supérieurs au marché avec une volatilité moindre.
Les éléments constitutifs de la stratégie XPND :
Risque : Il s'agit de la probabilité de perdre de l'argent sur un investissement. En règle générale, les investissements qui comportent un risque plus élevé ont un potentiel de rendements plus élevés, tandis que les investissements à faible risque ont tendance à offrir des rendements plus faibles.
Rendement : C'est le profit ou le revenu qu'un investissement génère. Le retour sur investissement est généralement exprimé en pourcentage du montant investi.
Horizon Temporel : Il s'agit de la durée pendant laquelle un investisseur prévoit de détenir un investissement avant de le vendre. Différents investissements peuvent avoir des horizons temporels recommandés différents.
Actif : Il s'agit du processus de division d'un portefeuille d'investissement entre différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités, afin de gérer les risques et d'atteindre les objectifs de l'investisseur. La bonne allocation d'actifs dépendra de la tolérance au risque, de l'horizon temporel et des objectifs financiers de l'investisseur.
